פקטורינג- נכיסה

פקטורינג היא אחת הדרכים של מימון עסקי, היא דרך נפוצה להאיץ את תזרים המזומנים של החברה. ארגונים קטנים ובינוניים מפיקים תועלת מפקטורינג במגוון דרכים. לא רק שהיא בין אפשרויות המימון הקלות יותר, אלא שהיא גם עשויה לעזור לך לתת שירות טוב יותר ללקוחות הקיימים שלך. 

חלופות לפקטורינג ופתרונות מימון נוספים

בעוד שפקטורינג מהווה פתרון מצוין למימון עסקי, חשוב להכיר גם אפשרויות מימון נוספות. הלוואה מהירה לעסק יכולה להוות פתרון אטרקטיבי במקרים בהם נדרש מימון מיידי לצורך השקעה בציוד, הרחבת פעילות או כיסוי הוצאות בלתי צפויות. כיום, ישנם מוסדות פיננסיים המציעים הלוואות לעסקים קטנים ללא ריבית במסגרת תוכניות ייעודיות לעידוד עסקים. יתרונן של הלוואות אלו הוא בכך שהן מאפשרות גמישות בשימוש בכספים, בניגוד לפקטורינג שמוגבל לחשבוניות ספציפיות. עם זאת, חשוב לזכור שבעוד פקטורינג אינו מופיע במאזן כהתחייבות, הלוואות כן משפיעות על המאזן העסקי. לכן, ההחלטה על סוג המימון המתאים צריכה להתקבל בהתאם לצרכים הספציפיים של העסק, יכולת ההחזר, והאסטרטגיה העסקית ארוכת הטווח.

גישה מהירה יותר למזומן

אחד ההיבטים המתסכלים ביותר בניהול תזרים המזומנים הוא הידיעה שיש לך די והותר כדי לעמוד בהתחייבויות שלך. עם זאת, אינך יכול לשלם לספקים מכיוון שלקוחות מנצלים את מלוא תנאי האשראי שלך או מנצלים אותם לרעה. כאשר אתה משתמש בפקטורינג ומביא בחשבון את החשבוניות שלך, תקבל את רוב שווי החשבונית תוך יום או יומיים בלבד.

2. תנאים גמישים

רוב חברות הפקטורינג מציעות מגוון תנאים גמישים. ניתן להגדיר הסדר פקטורינג חשבוניות באופן המתאים לכם. אינך קשור לחוזה ארוך טווח, ואתה יכול לבחור אילו מהחשבוניות שלך ברצונך לקחת בחשבון.

3. תזרים מזומנים חלק יותר

מכיוון שאתה מקבל מזומן עבור חשבוניות המכירה שלך באופן מיידי, יהיה פחות מאתגר לנהל את תזרים המזומנים. לא יהיו נפילות פתאומיות במזומנים הזמינים מכיוון שלקוח משמעותי אחד שילם את החשבוניות שלו באיחור. השפעת החלקת תזרים המזומנים של הפקטורינג, מקלה גם על ניהול התשלום בזמן של הספקים. אז, פחות זמן מבוזבז על התמודדות עם שיחות גבייה.

4. הגדל את הרווחים

עסקים רבים מוצאים כי ניתן להשתמש בפקטורינג כדי להגדיל את הרווחים . תוכל לשלם לספקים מהר יותר, למשל, כך שתוכל לנהל משא ומתן על תנאים טובים יותר עם ספקים. הגידול במזומן הזמין עשוי גם לאפשר לך להשקיע בפיתוח מוצרים חדשים או להגביר את מאמצי השיווק שלך.

5. מימון מחוץ למאזן

פקטורינג אינו הלוואה, ולכן לא מופיעה התחייבות במאזן שלך, ובניגוד להלוואה עסקית , אין החזרים חודשיים לבצע. העסק שלך מקבל הזרקת מזומנים ותזרים מזומנים משופר ללא השפעה על המאזן.

6. חסכוני

עלות הפקטורינג תהיה תלויה בגורמים כמו סוג התעשייה בה אתה פועל, נפח וערך החשבוניות שלך ואמינות האשראי של הלקוחות שלך. אתה יכול לקבל מקדמה של עד 95% מחשבוניות המכירה שלך, ודמי הפקטורינג יכולים להיות נמוכים עד 1.5%.

7. שיפור ניהול חובות

כאשר אתה מחלק את החשבוניות שלך, חברת הפקטורינג מנהלת עבורך את החובות . בהתאם לסוג ההסכם שיש לך, ספק הפקטורינג שלך עשוי לרדוף עבורך אחרי חשבוניות באיחור, ומכיוון שחברת פקטורינג מעסיקה סוכני גבייה מקצועיים, החובות שלך ינוהלו בצורה יעילה יותר.

9. הגדל את המכירות

פקטורינג מאפשר לך להציע אשראי ועדיין לקבל את רוב שווי החשבוניות באופן מיידי. סביר להניח שהיכולת שלך לספק אשראי תמשוך לקוחות חדשים ולכן תגדיל את המכירות .

10. קבלת אישור

רוב העסקים יהיו זכאים לשירות. אתה לא צריך ציון אשראי עסקי מושלם, ולא צריך להיות בעל מאזן חזק. חברות פקטורינג מתעניינות יותר בכושר האשראי של הלקוחות שלך מאשר בחוסן הפיננסי של העסק שלך. לכן, השגת אישור לפקטורינג חשבוניות היא בדרך כלל מהירה וללא טרחה.